Vsebina Prednosti individualnega upravljanja premoženja

Alternativo individualnemu upravljanju premoženja predstavlja vlaganje v vzajemne sklade, pri čemer z izbiro sklada vlagatelj sprejme vnaprej določeno naložbeno politiko sklada. Naložbena politika pri individualnem upravljanju premoženja pa je prilagojena posameznemu vlagatelju glede na njegov profil tveganja in pričakovanja.

Prednosti upravljanja premoženja pred vzajemnimi skladi:

• finančno svetovanje in načrtovanje: vlagatelj se sreča s finančnim svetovalcem, ki nudi  svetovanje v zvezi s celotnim ali le delom premoženja;
• osebni upravljavec premoženja: za vse informacije, povezane z njegovim portfeljem in finančnim svetovanjem na sploh, je vlagatelju je na razpolago osebni upravljavec; 
• zaupanje: med vlagateljem in osebnim upravljavcem premoženja se običajno zgradi odnos, ki temelji predvsem na zaupanju;
• prilagodljivost: naložbena strategija se lahko skozi čas spreminja, skladno s spremembami pričakovanj in potreb vlagatelja;
• poročanje o premoženju: vzpostavljen je sistem rednega poročanja o trenutni vrednosti in sestavi premoženja vlagatelja ter o spremembah v minulem obdobju;
• informiranje in izobraževalne storitve: vlagatelji prejemajo brezplačne analize in borzna poročila, Probanka pa redno organizira različna srečanja in izobraževanja za stranke.